Налоговую привлек вопрос о банковских счетах украинских граждан
Подобные шаги были предприняты для того, чтобы вычленить общее количество расчетных операций, которые опытные предприниматели, порой, проводят «за кассой». Вместо указания реальной картины происходящего, дельцы берут оплату за свои услуги, переводя её не на официальный счет, а на офшорный. Подобные махинации приводят к резкому снижению оборотов ФЛП — как следствие, в государственном бюджете идет недостача огромных сумм денег.
Готовность сотрудничать с высшими инстанциями
Ни один банкир никогда не признает официально, что занимается рассылкой данных по счетам физических лиц. Все потому, что законных оснований на подобное у них нет. Например, на конференции с ПриватБанком, его пресс-служба сообщила, что по частным счетам никаких данных у них запросить нельзя. Однако данное правило не распространяется на государственную фискальную службу Украины, которая может задавать вопросы по конкретным бизнесменам, получая при этом лаконичный и исчерпывающий ответ. В частных беседах банки готовы с удовольствием сотрудничать с ГФС, и внимательность к их просьбам — нередкий тому пример.
Довольно косвенно эти сведения подтверждаются исполняющим обязанности заместителя главы государственного фискального сервиса Евгением Евгеньевичем Бамбизовым. На своей страничке сервиса Facebook он пишет о том, что летом 2018 года службой были отправлены запросы о предоставлении зашифрованных сведений по всем имеющимся физическим лицам, у которых есть открытый счет. Е. Е. Бамбизов сразу же указал на необходимость усилий и проблему огромного объема информации. После тщательной проверки проявилось, что целых две трети населения, имеющего банковские аккаунты, имеют статусы физических лиц. Был сделан акцент на том, что пока банки делятся сведениями лишь о реальности самих счетов, это не исключает полную передачу данных третьим лицам. Многие банкиры готовы принять такой шаг и сотрудничать с органами.
Ведение двойной бухгалтерии
Проблема повседневности состоит в том, что любое физическое лицо может открыть несколько счетов в разных банках одновременно, без указания наличия второго. Банки не всегда бдительно относятся к ситуации и полагаются лишь на заполненную клиентом анкету, хотя, проблемой такое сопоставление не является.
Исходя из выписок в текущем законодательстве, становится ясно, почему любой банк должен предоставить все данные государственной фискальной службе Украины при открытии других счетов. Отказ в запросе карается немалым штрафом. Подобный сбор сухой информации, основанный на статистике, не всегда может предоставить полную картину происходящего.
Поэтому налоговые службы стараются постоянно корректировать установленные нормы, наполняя их новыми решениями. Вскоре, это может привести к утечке данных не только с предпринимательских счетов, но и со счетов обычных украинцев. По мнению экспертов, такие новшества обязательно приведут к обнаружению нелегальных операций ФЛП во время сравнения.
В желании докопаться до истины всеми средствами
Помимо повинности финансовых структур оповещать налоговую каждый раз во время открытия новых счетов, может производиться проверка физлиц второй группы налогообложения. Бизнесмены советуют относиться внимательно к изменениям законодательства в 2019 году, чтобы всегда быть начеку.
В диалоге с представителем налоговой службы, консультантом Киевского центра поддержки и формирования бизнеса, Александрой Григорьевной Томашевской, некоторые моменты стали более четкими. По ее мнению, предпринимательскую работу нельзя проводить по счетам физических лиц. Однако это лучшее решение проблемы, когда есть что скрывать. Налоговая не имеет доступа к таким счетам. Остается важный вопрос: как отличить бизнес-транзакцию от сбора пожертвований на определенные нужды? Ведь даже во втором случае, мы имеем историю регулярных денежных переводов.
По подозрению в осуществлении сомнительной деятельности, банки могут замораживать подозрительные счета до момента прояснения обстановки.
Как только налоговая, наконец, получит открытый доступ к счетам физических лиц, все, кто занимаются предпринимательством будут видны невооруженным глазом. Иначе говоря, все тайное о зарплатах в конвертах и об уклонениях от уплаты налогов станет очевидным.
Юристы считают, что разоблачение «фопов» только малая часть решения проблем. ГФС хотят выявить все счета, отвечающие признакам предпринимательских. Управляющий партнер ЮК «Альянс правовых сил» Виталий Собкович подтвердил вышесказанное, а также заметил, что главная цель фискалов — поиск незадекларированных денежных ресурсов на индивидуальных счетах: оплата аренды недвижимости, сделки купли-продажи, суммы за услуги иного характера. По его мнению, в результате все незаконные операции будут осуществляться посредством наличного расчета.
В завершение стоит добавить, что возможностей у правительства реализовать этот проект предостаточно. Например, летом 2018 года под прикрытием тщетной борьбы с дебиторами, которые не хотят выплачивать алименты в Украине, идея была практически реализована. Тогда был создан реестр юридических и физических лиц. Сведения о транзакциях попали в открытый доступ. И только при повторных слушаниях парламент внес некоторые корректировки. Они требовали от Нацбанка сбора информации исключительно о счетах жителей Украины, занесенных в реестр должников. ECO CREDIT
(107 оценок, среднее: 5,00 из 5)
